农发行遵化市支行优化反洗钱工作流程 全力支持疫情防控

近日，农发行遵化市支行通过绿色通道/特殊通道开立防疫相关单位银行一般存款账户1户。疫情防控期间，为保障客户人身安全，减少客户外出接触，该行在进行反洗钱客户身份临柜识别、风险评级时，以开户时留存的账户资料为基础，同时采取“网上办、电话办”的方式进行离柜识别，优化疫情期间各项反洗钱工作流程，确保反洗钱工作总体不停摆、基本要求不降低，全力支持疫情防控工作。

简化客户身份识别工作。因处于疫情防控期间，为减少接触，该行通过“联网核查公民身份信息系统”及“国家企业信用信息公示系统”确认，在保障实名制开户的基础上，采取“网上办、电话办”的方式开展对公客户受益所有人识别等相关客户身份识别工作。同时，在保障营业场所内消毒措施完善、提示客户做好防护的基础上，完成核实企业真实开户意愿工作，确保基本要求不降低。

强化大额、可疑交易分析，有效防范洗钱风险。为及时发现和防止利用疫情进行洗钱行为，重点加强慈善捐款方面的资金监测。特别是对于网银业务，重点关注客户大额资金去向，尤其关注是否涉及洗钱或恐怖融资高风险事项。

加强交易监测，暂缓更新客户资料。受疫情影响，部分客户暂时无法按规定及时更新身份证件等资料，该行通过微信、短信、电话等方式提示客户准备好相关资料，待条件允许时立即更新有关资料。（鲁刚杨）

责任编辑：王丽媛