银行从业人员应做好反洗钱保密工作

银行从业人员对履行反洗钱义务获得的客户身份资料、交易信息以及反洗钱工作信息等，应依法予以保密，除法律规定外，不得向任何单位、个人、第三方提供，否则将承担相应的法律责任。

基本情况：A客户在B银行申请的贷款迟迟没有审批下来，该客户到该银行查询没有审批下来的原因。

经过B银行员工查询，A客户涉嫌非法集资被公安机关查询，在银行的洗钱风险等级被调为高，银行对其部分业务进行了限制，所以贷款业务没有审批下来。该银行员工将查询到的结果透露给了该客户，致使公安机关侦办的案件提前收网，该客户以非法集资罪、洗钱罪被公安机关抓获，该客户交代了银行员工向其透露反洗钱风险等级的情况。

由于B银行员工违规向客户透露客户风险等级信息，根据《反洗钱法》第三十二条第五款，违反保密规定，泄露有关信息，人民银行对该银行和直接责任人员进行了双罚。

案例分析：该银行未针对反洗钱要求拒绝办理业务的情况统一制定备答口径，且未对员工开展有效的保密宣导培训，导致员工在投诉压力下出现泄密事件。

本案中，银行业务员张某某泄露反洗钱信息，影响了公安机关办案，导致银行受到了处罚，银行在声誉和经济上均遭受了严重的影响。（孙东海）

责任编辑：刘振华