中行唐山滦州支行扎实做好智能柜台内控合规管理工作

智能柜台随着现代金融的发展应运而生，很大程度上缓解了人工柜台的压力，但是，银行业务无时无刻不伴随着风险，智能柜台也不例外。中行唐山滦州支行在发展智能柜台业务的同时，扎实做好内控合规工作，在合规的前提下最大限度满足客户服务需求，提升客户体验感。

认真观察，多询问。大堂经理是客户办理业务的第一道防线，唐山滦州支行大堂经理对接触到的每一笔业务，都进行合规风险审查，在办理业务过程中多观察，多询问。同时，特别关注多人一起开卡，多人使用同一密码，边打电话边开卡，不熟悉预留手机号等异常业务。适时询问客户开卡，汇款用途，对用途含糊不清的的客户加强引导询问，及时发现异常行为，保护客户资金安全。

增强提示，多巡查。支行安排大堂经理对智能柜台进行巡查，加强智能柜台服务区日常巡查，观察是否有可疑人员，可疑行为，防范不法分子冒充我行工作人员为客户办理业务，避免客户资金损失。同时，对于办理业务的客户加强提示工作，提示客户输入密码时周围是否有其他人员，办理完业务以后及时退出智能柜台，避免个人信息泄露。

加大宣传，多引导。支行多举措加强厅堂客户的金融知识宣传工作，在金融知识专区摆放防范电信诈骗宣传折页，大厅电视循环播放防范电信诈骗短视频，提高客户风险意识。同时该行充分利用大堂阵地，向客户宣传电信诈骗防范要点，引导客户保护好个人信息，勿轻信陌生电话，陌生短信，尤其防范索要手机验证码，银行账号等电话，避免资金受损。（王美珺）

责任编辑：刘振华