中行邢台县支行大额现金管理初见成效

自2020年7月1日，河北省全面推行大额现金管理试点工作以来，中国银行邢台县支行积极开展政策宣传与客户引导。

1、提供政策保障，有效防范“伪现金”交易

大额现金管理政策出台后，为银行拒绝办理“伪现金”业务提供充足的政策保障。异常“伪现金”业务遇到来源和用途登记时就无法避免银行、人行、公安机关等监管机构的监管，银行也能切实做到了把好现金收付的“第一关”，拒绝办理没有实际现金收付的异常“伪现金”交易。

2、提供政策手段，加强客户身份识别

对于客户通过实际现金收付实现的大额现金交易，银行按政策规定加强了对客户身份的进一步识别，对客户身份、交易背景、交易用途及交易目的进行调查和了解，对不必要的大额现金存取，鼓励使用转账结算方式，尽可能减少因现金交易而产生的洗钱风险，也防范犯罪分子通过大额现金进行洗钱、偷税漏税等违法犯罪活动。

3、提供政策依据，规范房地产等行业现金业务

银行常见的大额现金业务多集中在房地产等行业，政策出台后，银行第一时间向房地产企业、以“居住”为用途取现的个人客户进行风险提示。由此，大额现金管理政策为银行提供政策依据，进一步规范了房地产企业的大额现金业务办理。（郑丽豪）

责任编辑：刘振华