兴业银行保定分行营业部成功堵截一起电信诈骗案件

当前电信诈骗屡有发生，近日兴业银行保定分行营业部接待一名客户，询问我行贷款业务。该客户为30岁左右男子，异地口音，在建筑施工单位工作，客户称其通过网络广告推送下载了“兴业银行”及“兴闪贷”的APP软件，通过该APP申请了6万元“贷款”，“客服人员”向其出具了借款合同。

APP软件提示客户需要输入银行卡号才能最终获得该笔“贷款”，客户输入自己的银行账号后，软件显示卡号输入错误导致账户异常，账户已被冻结，解冻需联系“客服”。该客户与“客服”联系，“客服”称解冻账户需要缴纳29980元的回档押金，回档完成后29980元加上“贷款”的6万元会一起归还客户。为了让客户相信，在聊天记录中“客服”承诺如果缴纳29980元后账户无法解冻，客户可坐飞机到公司处理，该公司承担机票费用。出具了所谓“银监局”的红头文件，文件上称该笔贷款不是骗贷，客户必须缴纳该笔资金作为认证解冻金，否则银监局会通知法务部对客户进行调查，甚至联系当地公安机构以“恶意贷款罪”，上门取证。

客户感到疑惑，先后向银行和银保监局致电了解情况，银保监会工作人员称客户提供的红头文件为假，文件落款是银监会旧称—“中国银行业监督管理委员会”，银保监会也不会为个人客户出具此类文件。客户来到兴业银行再次进行询问，我行工作人员耐心细致了解相关情况，向客户解释我行的兴闪贷业务主要面向企事业公务人员审批，我行贷款也不会额外收取客户任何费用，因此判断客户遇到电信诈骗，劝阻客户不要向骗子转账，并建议客户立即报警。经过我行耐心细致的宣传解释，成功拦截客户向犯罪分子转账，保护了客户账户资金安全。

针对该案例，我行通过官方渠道向客户公示不法网站相关信息，提示客户注意防范非法APP诈骗，办理业务务必通过兴业银行官网或网点办理，提高风险防范意识。如发现可疑线索，我行工作人员帮助客户认清电信诈骗的犯罪手法，最大程度帮助客户避免经济损失。

附：虚假APP截屏；

虚假冻结账户信息：

兴业银行石家庄分行

二〇二〇年九月二十四日

责任编辑：刘振华