建行邢台分行多措并举推进“断卡”行动

建行邢台分行全面贯彻落实全国“断卡”行动部署会精神，主动发现和管控可疑账户，严把账户开立准入关，配合公安、人行严厉打击买卖、转租转借银行卡和对公账户违法犯罪活动，积极开展“断卡”宣传，切实保障金融消费者的合法权益，增强金融消费者的风险防范意识，维护稳定的金融秩序。

一是召开防范电信网络诈骗典型案例警示教育大会，邀请市公安局反电诈中心负责人武玉辉警官，对“断卡”行动、当前电信诈骗的高发形势，电信网络诈骗的特点、类型、作案手段和防范对策进行了讲解培训，提升柜面业务管理人员履职能力，使参会人员全面了解了当前买卖银行卡、对公账户案件情况和最新典型作案形式，判别方法和处理方式，为及时阻断案件提供强有力支持保障。

二是加强柜面开户审核、做实开户前尽职调查，严把开户准入关。对开卡、开户符合异常特征指引的申请坚决予以拒绝。对存疑的账户采取审慎开通非柜面渠道和核定交易限额措施进行预控。通过源头控制，全力守护百姓“钱袋子”。

三是做实账户存续期的风险管理，加强存量账户风险排查和管控，组织营业网点全面排查存量个人借记卡、信用卡和对公账户风险隐患，做好账户动态复核、对存在风险的账户，立即清理处置并全面排查关联账户。对疑点线索、涉案账户立刻进行核实、核查与处置，对进行核查，对问题账户严格落实相关管控措施。建立一套贯穿风险监测、核查、处置全流程的存量账户排查工作长效机制。

四是在网点醒目位置悬挂“买卖出租出借身份证、银行卡、对公账户涉嫌违法犯罪”条幅，印制账户安全风险提示单10万张。在柜面客户正常办理业务时，广泛进行金融“断卡”行动的宣传，普及安全用卡常识，并针对客户所办理的业务进行风险提示，警示客户“请充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户，假冒他人身份或者虚构代理关系开户等行为的相关法律责任和惩戒措施，切断冒名账户供给源，切实提高社会公众反诈反赌和依法使用账户的法律意识。（张卫民 杨春和）

责任编辑：刘振华