富德生命衡水中支落实监管要求开展2020年可疑交易风险排查

临近2020年年末，为有效落实监管工作要求，摸清非法集资风险底数，及时处置风险隐患，加强对涉嫌非法集资可疑资金的监测，富德生命人寿衡水中支在全辖范围内开展2020年可疑交易风险排查工作。

为确保此次可疑交易报告风险排查工作有序开展，衡水中支成立专项排查工作领导小组，负责指导、部署此次可疑交易报告风险排查工作，确定工作重点，统筹调配资源，组织各部门、各机构开展风险排查。

参照上级排查方案，结合地方监管部门要求和机构实际情况，衡水中支制定机构自身的实施方案，排查范围为2020年上报反洗钱监测分析中心的可疑交易和2020年触发两次及以上可疑交易预警且均放弃上报的客户及其交易。

高度重视，强化组织。衡水中支高度重视，及时成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的排查工作领导小组。领导小组下设工作小组，负责开展非法集资风险可疑交易监测及线索排查工作，并指导业务部门开展相关工作，负责对客户信息和交易数据进行分析，并及时反馈排查分析结果。各相关部门由负责人主抓，按照领导小组的安排部署和工作重点，做好本部门的排查、整改和报告工作，同时要做好本条线纵向的指导、抽查和总结工作。

紧盯文件，精准排查。衡水中支严格按照上级下发的文件要求，精准的开展非法集资风险可疑交易监测及线索排查整治工作。一是通过询问前台柜员，了解是否有客户及账户交易存在可疑交易情况；二是通过反洗钱、合规管理系统预警信息、多种模型数据等查询是否存在相关可疑交易；三是结合网上公布的非法集资严重失信人名单进行排查

富德生命人寿衡水中支遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，高度重视、合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。今后，衡水中支仍将密切关注该类可疑交易，严格按照《反洗钱法》的有关规定，加强对洗钱活动有关可疑交易的监测及客户尽职调查工作，积极维护市场金融秩序，为衡水金融市场稳定贡献力量！（文/安晓天）

责任编辑：王丽媛