张家口农商银行宣泰支行多措并举筑牢金融反诈铜墙铁壁

近年来，随着电信网络诈欺案件频发，如何守住“钱袋子”，成为关乎百姓幸福感、安全感的头等大事，银行作为阻隔金融犯罪的最后关卡，肩负着维护群众财产安全的重大社会责任。张家口农商银行宣泰支行认真落实打防主体责任，携手公安等部门共同筑牢金融反诈的铜墙铁壁。

夯实群众基础，警示教育功不可没。通过正面宣讲、反面教材惩处案例、新型电信诈骗模式普及，不断提升群众的防范意识和能力，向社会展示打击治理金融诈骗的信心和决心。以案例警示、数据分析等方式更直观向公众展示电信金融诈骗的危害性，以营业厅为载体定期举行金融反诈知识专题宣讲，利用印刷宣传手册的方式做好防诈金融提示。截至目前，累计举办专题宣讲21次，受益人数500余人次。印刷宣传手册1300余册，收到了良好的宣传警示效果。

阻隔金融诈欺，前台服务切中要领。众所周知，金融诈骗最重要的一环就是银行打款，这也是直接造成百姓财产损失的关键环节。前台服务作为客户直接的接触者，有着阻隔金融欺诈天然的优势。基于此，宣泰支行今年以来组织多场培训活动，输出迅速识别金融诈骗的干货，助力前台柜员拥有识别犯罪的“火眼金睛”。客户王阿姨接到声称是某某医院保健医生的电话，称有一种药能根治折磨王阿姨多年的顽疾，并且目前在该药品优惠期，如若迅速打款两万四千元，即可为其保留优惠名额。前台柜员凭借经验果断识破骗局，劝阻王阿姨打款，减少了不必要的损失。今年以来，累计报告拦截金融诈骗案件18起，挽回经济损失10余万元。

遏制电信诈骗，警银联动无所遁形。警方依托经侦数据库筛查可疑人员，宣泰支行通过调阅开户档案，翻阅银行流水对相关人员银行信息进行整合，配合警方准确锁定犯罪嫌疑人。借助反洗钱系统筛查可疑交易，对于大额频繁交易及时预警干预，给犯罪分子致命一击。经查客户董某每日通过网银频繁交易，且交易时间不定，转账金额从几百元到几万元不等，多个账户向其集中转入，后又分散转出，累计借方金额6794662.65元，贷方金额6815578.17元，涉及交易对手涉及49人，22家金融机构，存在洗钱嫌疑。经与客户联系未果，我支行迅速反应，及时终止其非柜面交易，有效遏制了洗钱风险。（通讯员张莎莎）

责任编辑：刘振华