银警联动，正定农商银行彰显正义担当

近日，正定农商银行充分发挥反洗钱“第一道防线”作用，及时识别异常开户行为，并第一时间向当地公安机关报告可疑线索。通过警银联动，成功协助警方抓获4名犯罪嫌疑人。

2022年7月27日中午，三里屯支行员工接到客户咨询电话，要求开立两个对公基本存款账户，经询问两家公司法人均为外省人；这两家公司的经营范围一致；办公地点均在河北传媒大厦；经进一步了解，两家公司的营业执照是当天上午刚刚办理完毕，客户就要求立即为其办理开户业务，工作人员感觉存在诸多疑点，并立即将此事报告给支行负责人。支行负责人了解基本情况后，当即判断为异常开户行为，第一时间上报总行，并迅速将此事报告给公安机关。通过警银配合，4名嫌疑人被公安机关带走做进一步调查。

近年来，正定农商银行积极履行反洗钱、反电诈义务，加大员工培训和客户宣讲力度，积极开展进社区、进农村、进校园、进企业的宣传活动。持续加强客户身份识别，从源头控制异常开户行为。2021年以来，已成功拦截7起异常开户行为，堵截3起电信网络诈骗活动，为群众挽回经济损失近15万元。

本次事件，正定农商银行以高度的警惕性、敏感性第一时间上报并配合公安刑警的行动，充分发挥了金融机构反洗钱“第一道防线”作用，既是长期以来培训教育的结果，也是维护社会稳定的有力实践。案发区域属于正定新区，是河北省发展“总部经济”的重点区域，正定农商银行作为县域经济的主力军，在做好金融服务的同时，勇担使命担当，做地方经济发展的“金融卫士”。（钱东委  张波）

责任编辑：王丽媛