警银联动齐聚力 构筑反诈“防火墙”兴业银行石家庄分行堵截涉案账户，护好客户“钱袋子”

近期，兴业银行石家庄分行廊坊固安支行主管及柜员对可疑账户进行排查时发现一例可疑案例，经与公安机关钩深索隐、通力合作，一举抓获大型犯罪团伙（尚未结案，目前案件仍在进一步推进）。

2022年5月10日，网点柜员在进行新开卡倒查工作时发现，客户梁某交易流水异常，资金快进快出不留余额，与其工作情况明显不符，经会计主管进一步分析后确认可疑，对账户进行管控，同步将可疑线索上报当地反诈机关。随即，固安县刑警队两名工作人员来到该行柜面查询梁某交易流水及对手信息。后续，客户梁某到该行柜面查询银行卡被管控事宜，会计主管咨询反诈大队时被告知因案件特殊需暂时解控。主管向梁某解答并为其办理解控手续，同时对该账户交易情况进行持续关注。

2022年7月，“会计案防数据分析系统”（“啄木鸟”系统）分行自搭反诈指标连续多次监测到客户梁某账户交易异常，会计主管与反诈中心联系得知，公安机关正在精密部署“钓大鱼”。据介绍，兴业银行石家庄分行高度重视保护客户资金安全，多举措开展各项反诈监测工作，本次“啄木鸟”系统搭建的“个人账户频繁发生异常交易”模型对异常账户提取精准度高，已成为各机构对异常账户监测的重要“利器”。

2022年8月，反诈中心告知会计主管，梁某等几十名犯罪嫌疑人已被抓捕，因涉案人员众多仍有未到案的犯罪嫌疑人，案件仍在进一步审理中。

据了解，兴业银行石家庄分行廊坊固安支行持续深化警银联动，在日常反诈工作中，主管及柜员凭借专业的工作能力、高度的警惕性、防诈意识以及敏锐的反应力，已多次向反诈大队提供重要线索，并协助其抓获嫌疑人。固安支行表示，将继续保持良好的工作作风，保持较高的柜面特殊、突发事件的处置能力，随时与反诈部门保持密切联系，实现警银联动，共同构筑防赌反诈“防火墙”，遏制新型诈骗活动，净化社会环境，切实守护好人民群众的“钱袋子”。

责任编辑：集丹