肥乡联社“三抓三促”扎牢反洗钱防护网

为创建良好的反洗钱工作氛围，进一步推动反洗钱工作深入开展，有效预防和打击洗钱犯罪活动，今年以来，肥乡联社认真贯彻执行上级部门关于反洗钱的各项规定，着力完善工作机制，落实内控制度，加大培训与宣传力度，强化对洗钱风险的监测、识别能力，努力提高反洗钱工作水平，扎牢扎实反洗钱防护网。

以学习培训为抓手，促队伍素能不断提升。肥乡联社组织全辖会计柜员进行《反洗钱柜面控制方法与要求》专题培训，培训采用网络授课的方式进行，在授课后及时对参加培训人员进行了反洗钱应知应会上机考试，对于考试成绩不合格的员工，统一安排补考，切实做到反洗钱知识的掌握“一个都不能少”；组织全体员工学习了《反洗钱业务知识》在线课程，通过多轮次的培训和考试，使全体员工对反洗钱知识架构更加系统化，对于难点、要点的掌握更加清晰和透彻。截至目前，累计组织专题培训2期，培训人员170人次。

以业务开展为抓手，促反洗钱工作全面提升。肥乡联社从日常业务入手，积极组织网点人员进行反洗钱信息补录工作，进一步了解客户，识别客户，促进反洗钱工作开展。同时，积极落实上级会议精神，围绕“防存量、控增量”的总思路，制定《肥乡联社存量账户排查方案》，认真开展存量账户排查工作，并提出新开立账户的要求，坚决杜绝涉案账户的发生，持续不断强化账户管理工作，净化金融环境。此外，肥乡联社加强对反洗钱工作的督导和检查力度，制定《反洗钱重点工作督导要求》，重点解决反洗钱处理过程中不及时、不完善、不到位等问题，切实提高反洗钱处理工作的时效性和针对性。

以制度建设为抓手，促反洗钱工作长效推动。为激励各网点反洗钱处理“履职尽责”，肥乡联社结全辖的实际情况，制定《反洗钱考核分级评价实施细则》，定期对各社的反洗钱工作进行考核，同时将考核情况与奖惩挂钩，以调动网点反洗钱人员的积极性。截至目前，肥乡联社共制定反洗钱相关制度21项，通过制度建设，使反洗钱管理工作更加系统化、规范化。(霍琳剑 马驰骋)

责任编辑：集丹