中国银行沧州市青县支行为客户避免损失获锦旗

近日，中国银行沧州市青县支行收到来自当地某小微企业赠送的一面锦旗，感谢该行及时为企业解冻账户，成功帮企业避免一笔大额违约金损失。

2月26日，某建筑科技有限公司法定代表人陈先生到营业大厅称公司账户无法转账。柜员经仔细查询，确定公司账户因频繁小额资金转出，被反诈系统判定为异常交易，被拉入“黑名单”，账户已被冻结。客户需要持账户流水到本地反诈中心进行数据重检及交易筛查后方可解冻。客户前往县反诈中心后了解到，正常流程结束需要7天。但是公司有一笔重要款项急需汇出，否则将面临大额违约金赔付损失。客户携带贸易合同来到该行支行寻求帮助。

对于客户急切的诉求，该支行领导班子高度重视。考虑到业务背后的风险点，支行副行长与营业部主任双线行动，力求能够快速解决此项急难业务。经仔细核查客户近期交易流水和调阅反洗钱系统，发现小额频繁转账交易实为企业跨行发放员工工资，当即同该企业法人前往属地反诈中心沟通此事，同时向上级分行交易银行部详细汇报情况。最终，经过多方努力，当天公司账户实现正常，成功为客户避免了损失。（通讯员卢晓旭）

责任编辑：刘玥晨